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Pour les institutions bancaires
De l'intégration des clients à la conservation des documents : une plateforme sécurisée unique pour les banques
Protégez les données des clients, fluidifiez l'échange de documents confidentiels et respectez les exigences de la FINMA, de la nLPD et de la Loi sur les banques, le tout depuis une seule plateforme hébergée en Suisse.
La réalité
Pourquoi la sécurité des données dans le secteur bancaire est plus difficile qu'auparavant
Les banques de la région DACH traitent certaines des données les plus sensibles qui existent : détails de compte, documents d'identité, relevés d'actifs et correspondance client confidentielle. Les cadres réglementaires régissant ces données se sont durcis sur tous les fronts. La Circulaire FINMA 2023/1 a introduit un nouveau concept de « données critiques » nécessitant une protection renforcée, les attentes en matière d'application du RGPD et de la nLPD se sont accrues, et le nombre de cyberattaques signalées contre les institutions financières de la région continue d'augmenter. Les outils sur lesquels la plupart des banques s'appuient encore pour l'échange de documents et la gestion des identifiants n'ont pas été conçus pour cet environnement.
Les documents clients sont encore envoyés par e-mail
Les formulaires d'ouverture de compte, les dossiers KYC, les relevés d'actifs et les accords signés circulent à chaque étape de la relation client. La majeure partie de ces échanges se fait par e-mail ou via des portails non protégés. Les directives 2024 de la FINMA rappellent que tout système traitant des données clients est soumis aux normes de l'article 47 de la Loi sur les banques, et que les banques doivent mettre en œuvre des mesures techniques garantissant que les fournisseurs de technologie ne peuvent pas accéder aux informations financières des clients. Chaque échange non chiffré crée une exposition à la responsabilité et érode la confiance que les clients ont placée dans l'institution.
Trop d'outils, pas assez de contrôle
Les plateformes bancaires centrales ont été conçues pour les transactions, et non pour la gestion sécurisée des fichiers. Il en résulte un patchwork de canaux de communication — e-mail, stockage cloud générique, papier — qui crée des lacunes d'audit et des journaux d'accès incohérents, précisément là où les régulateurs sont les plus vigilants. Une évaluation récente d'EY a révélé que l'externalisation sans surveillance efficace peut exposer les institutions à des risques substantiels, y compris des violations de données par des tiers.
Réglementation plus stricte, tolérance réduite
Les exigences du RGPD, de la nLPD et de la FINMA imposent désormais aux banques de restreindre l'accès aux données sur la base d'un besoin d'en connaître strict et d'offrir aux clients une transparence totale sur la manière dont leurs données sont traitées. Un délai de 24 heures s'applique pour la notification des incidents cybernétiques à la FINMA et au Centre national pour la cybersécurité, et les institutions allemandes sont soumises à des obligations équivalentes dans le cadre des réglementations BAFIN et BSI. La marge d'ambiguïté opérationnelle se réduit dans toute la région.
Une plateforme conçue pour évoluer avec vous
Une plateforme de données sécurisée.
Quatre modules puissants.
SecureSafe regroupe vos mots de passe, fichiers et flux de travail documentaires sur une plateforme unique et sécurisée – hébergée en Suisse et basée sur une architecture zéro-connaissance. Utilisez chaque module indépendamment, ou combinez-les à mesure que votre entreprise se développe.
Pass
Gérez les identifiants dans tous les départements sans aucun accès tiers.
Les chargés de clientèle, les équipes de conformité et le personnel des opérations s'appuient tous sur des identifiants partagés. Avec SecureSafe, vous gérez l'accès de manière centralisée et tenez des journaux d'activité complets pour les audits réglementaires, sans qu'aucun identifiant ne quitte jamais votre contrôle.
- Gestion des identifiants des chargés de clientèle et des banquiers privés
- Coffres partagés de l'équipe de conformité
- Contrôle d'accès des fournisseurs tiers
File
Stockage sécurisé de documents avec résidence des données en Suisse
Stockez les dossiers clients, les documents KYC, les accords signés et les enregistrements internes dans un environnement hébergé en Suisse, conçu pour la sensibilité des données bancaires. L'accès est contrôlé, enregistré et auditable ; votre équipe de conformité peut démontrer précisément qui a accédé à quoi, et quand.
- Stockage des dossiers de mandats clients
- Documentation des directives d'investissement
- Conservation des dossiers de conformité et de conseil
Exchange
Remplacez l'e-mail pour la correspondance confidentielle avec les clients
Les conseillers clients disposent d'un espace de travail dédié pour gérer les demandes de prêts hypothécaires, les documents de financement et les avenants de contrat, avec une visibilité en temps réel sur le statut de tous les dossiers ouverts. Des vérifications automatisées de l'exhaustivité garantissent que tous les documents requis sont soumis avant qu'un processus ne progresse. Les clients accèdent à leur espace sécurisé via un lien direct et une authentification à deux facteurs, sans qu'aucune création de compte ne soit nécessaire.
- Vérifications automatisées de l'exhaustivité des documents pour les demandes de prêts hypothécaires et de crédits
- Espaces de travail individuels pour les conseillers avec statut des dossiers en temps réel
- Accès par lien sécurisé et 2FA sans création de compte
Postbox
Une boîte aux lettres numérique sécurisée pour chaque relation client
Livrez numériquement les relevés de compte, les contrats de prêt, les documents fiscaux et la correspondance sensible, sans pièces jointes d'e-mail ni papier. Chaque transmission est enregistrée avec des confirmations de livraison et de lecture pour une piste d'audit complète. Les documents sont stockés de manière permanente, ne peuvent pas être modifiés et deviennent automatiquement la propriété de votre client. Postbox s'intègre directement à votre portail e-banking existant via API.
- Pistes d'audit avec confirmation de livraison et de lecture pour chaque document
- Stockage de documents permanent, immuable et appartenant au client
- Intégration API dans les portails bancaires et clients existants
Démarrer est plus simple que vous ne le pensez.
De la première conversation à le déploiement complet – nous vous accompagnons à chaque étape.
Pas de processus d'acquisition interminable. Pas de configuration compliquée : Démarrer avec SecureSafe est un processus simple, et notre équipe vous accompagne à chaque étape.
Tout d'abord, nous écoutons – appel de découverte
Avant toute chose, nous prenons le temps de comprendre votre organisation : vos processus, vos besoins et ce que vous cherchez à résoudre. Lors de cet appel court et sans engagement, nous vous aiderons à déterminer si SecureSafe vous convient.
Découvrez-le en action – appel de démonstration
Votre interlocuteur dédié vous présentera le module SecureSafe adapté à vos besoins, vous montrera les fonctionnalités pertinentes pour votre cas d'utilisation et répondra à toutes vos questions.
Mise en service – implémentation et intégration
Une fois que vous êtes prêt à procéder, notre équipe agit rapidement. La mise en œuvre est structurée, accompagnée et conçue pour minimiser les perturbations de vos flux de travail existants.
Sécurité
Audité indépendamment. Hébergé en Suisse. Prêt pour votre équipe de conformité.
Pour les compagnies d'assurance, la sécurité n'est pas une fonctionnalité, c'est une exigence d'approvisionnement. SecureSafe est certifié ISO 27001, développé et hébergé entièrement en Suisse, et basé sur une architecture "zero-knowledge" – ce qui signifie que même nous ne pouvons pas accéder à vos données.
